In caso d’incapacità al lavoro permanente, possono sorgere importanti lacune nella copertura assicurativa tra la fine dell’obbligo del datore di lavoro di versare il salario e l’inizio del versamento di una rendita d’invalidità dell’assicurazione invalidità (AI) oppure della previdenza professionale (LPP). L'assicurazione d'indennità giornaliera per piccole aziende che contano fino a cinque collaboratori offre a entrambe le parti una protezione completa contro i rischi finanziari.
Assicurazione d’indennità giornaliera per piccole aziende
| Tipo di assicurazione | Assicurazione d’indennità giornaliera percentuale: l’indennità è stabilita in percentuale della somma salariale annua AVS |
|---|---|
| Rischi assicurabili | Malattia, Infortunio |
| Entità delle prestazioni assicurative | 80 % del salario sottoposto all’AVS per gli impiegati 80 % della massa salariale convenuta per il titolare dell’azienda e i familiari che vi collaborano |
| Termine d’attesa | Termine d’attesa di 14, 30, 60 o 90 giorni da scegliere liberamente |
| Durata delle prestazioni | 730 giorni, dedotto il termine d’attesa |
| Fine dell’assicurazione | Con la riscossione di una rendita AVS |
| Diritto di passaggio all’assicurazione individuale | Il passaggio all’assicurazione individuale è possibile entro 3 mesi dall’uscita dall’assicurazione collettiva |
Ecco cosa offre l’assicurazione d’indennità giornaliera:
- Sicurezza sia per i datori di lavoro che per i dipendenti
- Rischi calcolabili in caso d’obbligo di versamento del salario
- Esclusione di eventuali lacune di reddito dei collaboratori in caso di malattia
- Libera scelta del termine d’attesa
- Versamento delle prestazioni a partire da un’incapacità al lavoro del 25 %
- Case Management con risparmio sui costi - rapido ritorno al posto di lavoro
- Consulenza competente sul posto g razie ai consulenti personali alla clientela
- Annuncio dei sinistri e conteggio in forma elettronica e semplici nell’uso.